Tunne oma klienti kontrollnimekiri

Kliendi mõistmise võtmeks on põhiteabe omamine.

Miks on põhiteave oluline?

See teave on teie kliendi usalduse loomisel võtmetähtsusega. Mõistes neid sügavamal tasandil, saate neile pakkuda paremat teenindust ja tooteid. See omakorda toob kaasa lojaalse kliendibaasi, kes toetavad teie ettevõtet järjekindlalt.

Kuidas hankida põhiteavet?

Lihtsaim viis selle teabe saamiseks on lasta klientidel täita vorm veebis või kohapeal. Tehke protsess kindlasti võimalikult lihtsaks. Kaasake sellised andmed nagu:

• nimi
• sünniaeg
• aadress
• kontaktandmed (nt e-posti aadress ja telefoninumber

Milliseid tööriistu põhiteabe hankimiseks kasutada?

• kliendisuhete haldamise (CRM) süsteemi/li>
• kliendibaasi
• lihtsat arvutustabelit

Järgmine samm klientide mõistmisel on nende identiteedi kinnitamine. Seda saab teha valitsuse väljastatud isikut tõendava dokumendi, näiteks passi või juhiloa kaudu.

Miks on identiteedi kinnitamine oluline?

See kinnitab, et klient on see, kelleks ta end ütleb, ja aitab hinnata temaga äri tegemisega seotud riske.

Kuidas küsida isikutunnistust?

Parim viis on lasta kliendil esitada teile isiklikult või elektrooniliselt oma isikut tõendava dokumendi koopia. Hoidke originaali kindlasti kindlas kohas, kuna vajate seda oma dokumentide jaoks. Samuti peaksite ID-d kontrollima usaldusväärses andmebaasis, näiteks rahvuslikus identiteedi andmebaasis.

Milliseid vahendeid isikut tõendava dokumendi hankimiseks kasutada?

• usaldusväärset identiteedi andmebaasi
• valitsuse poolt väljastatud dokument
• UID/pass, juhiluba või valija ID-kaart
• kehtiv riigi poolt väljastatud ID-kaart
• mis tahes kehtiv panga väljastatud deebet- või krediitkaart

Järgmine samm klientide mõistmiseks on nende aadressi kinnitamine, et kinnitada, et nad elavad seal, kus nad väidetavalt elavad.

Miks on aadressi tõendamine oluline?

See kinnitab kliendi isikut ja aitab vältida pettusi.

Kuidas hankida aadressi tõendit?

Levinuim viis on küsida kommunaalarvet või muud ametlikku dokumenti, mis sisaldab kliendi nime ja aadressi. Nende andmete kontrollimiseks võite kasutada ka teenust, nagu LexisNexis.

Kui kliendil pole füüsilist aadressi, peate olema loominguline ja otsima muid võimalusi oma isiku ja asukoha kinnitamiseks.

Milliseid tööriistu aadressi tõendi hankimiseks kasutada?

• kommunaalarvet (nt elektriarve) koopia koos kontrollitava aadressiga
• digipildiga viisa/juhiluba
• registreeritud müügilepingu või elukoha üürilepingu koopia
• mis tahes isikut tõendav dokument oma abikaasa nimel

Klientide tundmaõppimiseks peate mõistma nende riskiprofiili.

Miks on riskiprofiilide koostamine oluline?

Riskiprofiil aitab määrata kliendi investeerimiseesmärke, ajahorisonti ja riskitaluvust. On hädavajalik õppida tundma oma klientide riskiprofiile, et saaksite neid paremini sobitada õigete toodete ja teenustega.

Kuidas määrata kindlaks kliendi riskiprofiil?

Kliendi riskitegurite määramiseks on mitu erinevat viisi. Üks võimalus on küsida nende kohta otse ja teine on kasutada küsimustikku või tööriista, mis aitab teil vastavat teavet koguda.

Kui teil on see olemas, saate hakata oma tooteid ja teenuseid sobitama neile sobituvate klientidega.

Milliseid tööriistu klientide riskiprofiilide koostamiseks kasutada?

• küsimustikku
• investeerimiseesmärke
• prognoositavat perioodi
• riskitaluvust

See võib sõltuvalt ettevõtte tüübist veidi erineda.

Miks on oluline hankida ettevõtte põhiteavet?

See teave aitab vältida pettusi ja hinnata ettevõtte äritegevusega seotud riske.

Kuidas omandada ettevõtte põhiteavet?

Üks võimalus on otsida ettevõtet Google’ist. Teine võimalus on kasutada sellist teenust nagu LexisNexis. Üldiselt vajate:

• ettevõtte terviklikku nime
• ettevõtte registrijärgset aadressi
• ettevõtte registreerimisnumbrit
• KMKR registreerimisnumbrit (kui on olemas)
• kontaktandmeid (nt e-posti aadress ja telefoninumber)

Milliseid tööriistu ettevõtte põhiteabe saamiseks kasutada?

• Google otsingut
• LexisNexis
• küsimustikku

Ettevõtte tüüp või staatus on veel üks aspekt, mida võiksite arvesse võtta.

Miks on oluline teada ettevõtte tüüpi/staatust?

Näiteks võib ettevõtte suurus anda märku selle ostujõust. Ja valdkonna tundmine aitab teil paremini mõista klientide kasutatavat keelt ja väljakutseid, millega nad igapäevaselt silmitsi seisavad.

Kuidas ettevõtte tüüpi/staatust teada saada?

Üks võimalus on otsida ettevõtet Hooversist. Selle teabe leiate ka siis, kui otsite ettevõtet Google’ist ja vaatate nende lehte „Meist”. Lõpuks saate neilt ka otse küsida ja kinnitada järelmeili või telefonikõnega./p>

Milliseid tööriistu ettevõtte tüüpide/staatuste jaoks kasutada?

• Hoovers
• Google
• e-kirju/telefonikõnesid

Millega ettevõte tegeleb? Teisisõnu, milline on nende äri olemus?

Miks on oluline teada ettevõtte äritegevuse olemust?

See võib aidata teil kindlaks teha, millistest toodetest või teenustest nad huvitatud võivad olla.

Kuidas uurida ettevõtte olemuse kohta?

Siin on mõned küsimused, mida neilt küsida, et saada ettevõttest parem ülevaade.

• Mis on nende ärimudel?
• Mis valdkonnas nad tegutsevad?
• Mis on nende põhiväärtused?
• Milliseid tooteid ja teenuseid ettevõte pakub?
• Kas neil on uusi tooteid või teenuseid, mida nad praegu reklaamivad?
• Millised on nende kõige populaarsemad tooted või teenused?

Milliseid tööriistu selliseks uurimistööks kasutada?

• ettevõtte veebilehte
• telefonikõne
• veebipõhiste arvustuste saitide lugemine, nagu G2 ja Capterra

Peate kontrollima ettevõtte registreeritud aadressi.

Miks on oluline kinnitada ettevõtte registrijärgne aadress?

See aitab tagada, et ettevõte on legitiimne ega ürita midagi varjata.

Kuidas kinnitada ettevõtte registrijärgset aadressi?

USA-s asuvate ettevõtete jaoks on üks võimalus otsida ettevõtte registreerimisteavet osariigist, kus see on registreeritud. Teine võimalus on otsida riigilt ettevõtte põhikirja või asutamislepingut. Lõpuks võite küsida teavet selle maakonna kantseleist, kus ettevõte on registreeritud.

Milliseid tööriistu ettevõtte registreeritud aadressi kinnitamiseks kasutada?

• Google Maps
• LexisNexis

Samuti on oluline kinnitada ettevõtte juhtide isikud.

Miks on oluline ettevõtte juhtide isikuid kinnitada?

Direktorid on inimesed, kes kontrollivad ettevõtet. Seetõttu on oluline teada, kes nad on ja milline on nende taust.

Kuidas teha kindlaks ettevõtte juhtide isikud?

Küsige neilt nende täisnime, sünniaega ja praegust aadressi. Lisaks peaksite küsima nende passi või juhiloa koopiat. Nende identiteedi kinnitamiseks saate kontrollida ka avalikke kirjeid. Põhimõte on see, et enne nendega äri alustamist peaksite leidma aja ettevõtte juhtide kinnitamiseks.

Milliseid vahendeid juhtide identiteedi kinnitamiseks kasutada?

• Google otsingut
• LinkedIn
• Company House (Suurbritannias)

Asjakohane ettevõtetele, mis asuvad Ühendkuningriigis, Euroopas ja Austraalias.

Miks on oluline hankida ettevõtte viitenumber?

See aitab teil mõista nende ärimudelit ja suurust.

Kuidas hankida ettevõtte viitenumbrit?

Parim viis on neilt otse küsida. Selle teabe leiate ka nende veebisaidilt või otsides ettevõtet Google’ist.

Milliseid vahendeid kasutada ettevõtte viitenumbri hankimiseks?

• ettevõtte veebilehte
• otsingumootorit, nagu Google
• ettevõttelt otse küsimist

Ettevõtte krediidireiting on hea finantsseisundi näitaja.

Miks on oluline teada ettevõtte krediidireitingut?

See aitab teil mõista ettevõtte finantsseisundit ja suutlikkust õigeaegselt makseid teha.

Kuidas ettevõtte krediidireitingut teada saada?

Üks võimalus on otsida ettevõtte finantsaruandeid ja võimalikke riske. Teine võimalus on leida krediidiagentuurist ettevõtte finantsaruanne.

Hea krediidireiting on tavaliselt kõik, mis on kõrgemal kui “investeerimisaste”, mis tähendab, et ettevõte on madala riskiga investeering. Halb krediidireiting on tavaliselt kõik, mis jääb sellest madalamale ning ettevõte on kõrge riskiga investeering. Kui ettevõttel puudub krediidireiting, võib see tähendada, et see on liiga uus või ettevõtte finantsseisund ei ole hea.

Milliseid tööriistu ettevõtte krediidireitingu jälgimiseks kasutada?

• krediidiagentuuri märguanded
• kasutage finantstegevuse kontrollimiseks finantsjälgimise tööriista, nagu Bloomberg või Reuters

Veenduge, et saate sellise teabe nagu filiaali aadress ja kliendikonto number, Swift kood ja IBAN.

Miks on oluline teada ettevõtte pangainfot?

See annab aimu, kus ettevõte oma pangandust teeb ja milline on nende finantsajalugu. Seda teavet saab kasutada ka ettevõtte leidmiseks, kui ta on teile raha võlgu.

Kuidas leida ettevõtte pangainfot?

Parim viis ettevõtte pangateabe saamiseks on küsida neilt otse. Selle teabe leiate ka nende veebisaidilt või nende finantsdokumente otsides.

Milliseid tööriistu pangateabe hankimiseks kasutada?

• SEC-i Edgari andmebaas sisaldab avalike ettevõtete finantstehinguid
• D&B Hoovers pakub üksikasjalikke profiile ettevõtete kohta, sealhulgas pangateavet
• ettevõtte veebileht – ““Kontakt” või “Meist” lehed

Veel üks oluline asi, mida oma klientide kohta uurida, on inimesed, kes kogu tegevust juhivad, sealhulgas ettevõtte direktorid, partnerid ja omanikud.

Miks on oluline tunda ettevõtte osanikke?

See võib aidata teil mõista ettevõtte otsustusprotsessi ja anda teile ka ülevaate ettevõtte kultuurist.

Kuidas õppida tundma ettevõtte osanikke?

Koostage nimekiri ettevõtte partneritest, direktoritest ja omanikest ning seejärel uurige neist igaühe kohta. Proovige leida võimalikult palju teavet nende tausta, huvide ja ettevõtte eesmärkide kohta. See aitab teil mõista, kuidas nad mõtlevad ja mis neid motiveerib.

Milliseid vahendeid ettevõtte huvigruppidega tutvumiseks kasutada?

• ettevõtte veebisait
• otsingumootorid nagu Google
• küsige otse ettevõttelt

Sertifikaadid on juriidilised dokumendid, mis näitavad ettevõtte asutamist, omandiõigust ja vastavust määrustele. Dokumendid, nagu asutamistunnistus, ametiõigus, memorandum, põhikiri ja hea maine, võivad anda teile ettekujutuse ettevõtte ülesehitusest.

Miks on sertifikaadid olulised?

Need aitavad teil mõista ettevõtte struktuuri ja selle toimimist.

Kuidas hankida vajalikke sertifikaate?

Lihtsaim viis sertifikaatide kättesaamiseks on küsida need ettevõttelt endalt. Samuti leiate need kohalikust kaubanduskojast või veebist ettevõtete registreerimisandmebaaside kaudu.

Milliseid tööriistu sertifikaatide saamiseks kasutada?

• küsige ettevõttelt
• kohalik kaubanduskoda
• ettevõtete registreerimise veebiandmebaasid

ga ettevõte peab laskma oma finantsprofiili auditeerida sõltumatul isikul või isikutel.

Miks on finantsauditid olulised?

Audiitori aruanne näitab teile, kas finantsaruanded on täpsed või mitte.

Kuidas saada asjakohaseid auditeeritud aastaaruandeid/finantsaruandeid/väljavõtteid?

Parim viis nende dokumentide kättesaamiseks on küsida neid otse ettevõttelt. Samuti leiate need veebist ettevõtete registreerimise andmebaaside või SECi Edgari andmebaasi kaudu.

Milliseid tööriistu kasutada auditeeritud aastaaruannete/finantsaruannete/väljavõtete saamiseks?

• küsige ettevõttelt
• ettevõtete registri veebipõhised andmebaasid
• SEC-i Edgari andmebaas

See on kõigi ettevõtte aktsionäride nimekiri, mis näitab, kui palju aktsiaid ja kui suur protsent ettevõttest igaühele kuulub.

Miks on aktsiaraamat oluline?

See võib aidata teil mõista, kellele ettevõte kuulub ja kui suur kontroll neil on. See võib anda teile ka ülevaate ettevõtte finantsolukorrast.

Kuidas aktsiaraamatut omandada?

Parim viis on küsida seda ettevõttelt endalt. Selle leiate ka veebist äriregistri andmebaaside või SECi Edgari andmebaasi kaudu.

Milliseid vahendeid aktsiaraamatu omandamiseks kasutada?

• küsige ettevõttelt
• veebipõhised äriregistri andmebaasid
• SEC Edgari andmebaas

Igal ettevõttel on riskiprofiil, mis kirjeldab kõiki potentsiaalseid ohte, millega ettevõte silmitsi seisab.

Miks on riskiprofiil oluline?

See võib aidata teil mõista ettevõtte ees seisvaid väljakutseid ja seda, kuidas nad nendega toime tulevad ning anda teile ka ülevaate ettevõtte tulevikuväljavaadetest.

Kuidas riskiprofiili hankida?

Küsige seda ettevõttelt või vaadake ettevõtte raamatupidamisaruandeid./p>

Milliseid tööriistu riskiprofiili hankimiseks kasutada?

• Business Risk Navigator – USA väikeettevõtete administratsiooni
• küsimustikku